Kā izvēlēties pensionēšanās finanšu plānotāju

Vai jums ir karjera vai bizness? Vai esat domājuši par to, kādu dzīvi jūs vēlētos dzīvot, kad jums vairs nav spēka strādāt?

Ja jūs patiešām neesat nopietni apsvēris nevienu no šiem iepriekš uzdotajiem jautājumiem, iespējams, jums kaut kas pietrūks. Ir ļoti vērts zināt, ka ir obligāti jāveic pienācīga sagatavošanās pensijai, kas dotu jums mieru un baudu, kad tiešām pienāk pensijas laiks. Faktiski jums nav jāgaida līdz brīdim, kad jūs gandrīz gatavojaties doties pensijā, pirms sākat meklēt finanšu konsultantu. Labākais laiks, lai sāktu gatavoties pensijai, ir šodien.

Pilsētā ir ļoti daudz finanšu konsultantu, un jums jāzina, ka jūs nevarat tur vienkārši aiziet, lai pensijas plānus nodotu kādam citam. Atvēliet laiku, lai meklētu visus finanšu konsultantus, kurus jūs varat atrast, un pirms izvēles izdarīšanas, pārmeklējiet tos vienu pēc otra, pamatojoties uz jūsu vēlmēm. Šie 7 padomi par pareizu uguni ir šeit, lai palīdzētu jums izvēlēties labu finanšu konsultantu, kurš iederēsies jūsu pensijas plānos.

Kā izvēlēties labāko pensionāru finanšu konsultantu

1. Izvēlieties sertificētu finanšu plānotāju (CFP® Professional )

Pirmā lieta, kurai jāpievērš uzmanība, iepērkoties finanšu konsultanta jautājumos, kas saistīti ar jūsu aiziešanu pensijā, ir personas kvalifikācija. Profesionālam un kompetentam finanšu konsultantam vajadzētu uzlikt par pienākumu iegūt nepieciešamo sertifikātu, lai viņš varētu darboties savā nozarē. Pārliecinieties, ka esat izvēlējies sertificētu finanšu plānotāju. Kaut arī daži finanšu konsultanti darbojas bez šīs sertifikācijas, visizdevīgākā lieta ir panākt, lai kāds, kurš ir saņēmis sāpes, iziet 2 gadu procesu, kļūstot par sertificētu finanšu konsultantu. Papildus tam jūs varat apsvērt arī tos, kas ir reģistrētie ieguldījumu konsultanti (RIA), akreditētie ieguldījumu uzticības fondi (AIF) un chartered pensionēšanās plānošanas konsultanti (CRPC).

2. Izvēlieties pieredzējušu finanšu konsultantu

Ja jūs nevēlētos uzticēt automašīnas remontu un apkopi nepieredzējušam mehāniķim, kāpēc gan jūs vēlētos rīkoties tāpat ar savu finansiālo pensijas plānu? Jums jāpārliecinās, ka esat izvēlējies finanšu konsultantu, kuram ir laba gadu pieredze savā jomā. Izvēlieties finanšu konsultantu, kurš laika gaitā ir pierādījis savu vērtību nozarē. Jūs to varētu darīt, pajautājot ļaudīm, kuri ir gājuši pa šo ceļu, lai pārliecinātos, ka jūs saņemat vislabāko.

3. Pārbaudiet, vai nav labu ieguldījumu ierakstu

Tā kā jūsu pensijas finansiālais ieguldījums tiks ieguldīts jūsu vārdā, ir ļoti svarīgi apsvērt finanšu konsultantu, kuram ir labi ieguldījumi. Kad jūs vērsieties pie jebkura finanšu konsultanta, pieprasiet, lai redzētu viņu ieguldījumu ierakstus. Ja nevarat to interpretēt, meklējiet kādu, kurš to var. Kad apstiprināsit savu potenciālo finanšu konsultantu ieguldījumu ierakstus, tas nodrošinās, ka pensijas uzkrājumus glabājat pārbaudītā, uzticamā un uzticamā rokā, kas jums ļautu atstāt mieru un sapni par aiziešanu pensijā.

4. Pārbaudiet viņu kompensācijas struktūru

Pārliecinieties, ka maksājuma plāns ir labs, nevis tikai tas, ka izvēlaties finanšu konsultantu, kuru varat atļauties. Jums vajadzētu arī likt par pienākumu izvēlēties tādu, kuram ir jums piemērota kompensācijas struktūra. Pirms noslēdzat līgumu ar finanšu konsultantu, pārliecinieties, ka lūdzat redzēt viņu kompensācijas struktūru. Neveiciet izvēli, kamēr neesat apmierināts ar to, kā iegūsit savu ieguldījumu atdevi, kad būsit pensijā.

5. Izvēlieties finanšu konsultantu ar labu klientu apkalpošanas ētiku

Iepērkoties finanšu konsultantam pensijas nolūkos, izvēlieties tādu, kuram ir laba klientu apkalpošanas ētika. Patiesība ir tāda, ka ikviens, kuru izvēlaties par savu finanšu konsultantu, varēs piekļūt dažiem no jūsu veselības, ģimenes un personīgajiem jautājumiem. Jūs nevēlaties izvēlēties konsultantu, kurš var brīvi sniegt sabiedrībai informāciju par savu veselību, ģimeni vai personīgajiem izaicinājumiem. Tas prasa pamatīgu un disciplinētu profesionāli, lai zinātu, kā cilvēku izaicinājumus, kas viņiem ir zināmi, izturēt tikai pie sevis, neļaujot trešajām personām par to uzzināt.

6. Izvēlieties finanšu konsultantu, kuram varat uzticēties

Jums vienkārši jāizvēlas finanšu konsultants, kuram varat uzticēties, jo daudz vairāk nekā tā, lai uzticētu viņu aprūpei viņu aprūpi, uzticēsit arī viņu dzīves kvalitāti, kas, pēc jūsu domām, dzīvos pēc aiziešanas pensijā. Patiesība ir tāda, ka ikviens var kļūt par finanšu konsultantu, ja vien viņam ir nauda, ​​lai iegūtu nepieciešamo licenci praktizēšanai. Pat noziedznieks, kurš nekad nav ticis apsūdzēts par finanšu noziegumiem, var arī apgalvot, ka ir finanšu konsultants. Pārbaudiet viņu pagātnes ierakstus, lai nekļūtu par krāpnieku upuri, kurš meklē cilvēkus, kuri krāpjas.

7. Izvēlieties vienu, ko varat atļauties

Nav šaubu, ka tur ir dažādi finanšu plānotāji ar atšķirīgām pakalpojumu maksām un atšķirīgām maksām un iemaksu shēmām. Tā kā jūs nekonkurējat ar nevienu, bet pats, jums vajadzētu justies ērti, izvēloties finanšu konsultantu, kuru varat atļauties. Nav jēgas pārspīlēt savu finanšu budžetu, lai varētu izpildīt savus pensijas plānus. Tāpēc ieteicams sākt plānot jau tad, kad esat ieguvis savu pirmo darbu.

Vienkāršākais veids, kā izdarīt lielisku izvēli, kad jums ir daudz iespēju, ir precīzi zināt, ko meklējat, pirms doties tur, lai sāktu iepirkties. Ja jums nav iepriekš informētu zināšanu par to, kādu finanšu konsultantu vēlaties izmantot pensijas plāniem, jūs, iespējams, nonāksit nepareizajās rokās. Tomēr, ja jūs veltīsit laiku 7 iepriekš apspriesto padomu papildināšanai ar citu informāciju, kuru varētu iegūt, veicot personiskos pētījumus, jūs noteikti iegūsit finanšu konsultantu, kas lieliski iederēsies jūsu pensijas plānos.